【銀行考試7】三步驟搞定!無經驗者轉職到金融業必讀指南

2022年12月16日

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銀行業是一個不斷變動的產業,隨著各種AI、金融科技技術增加使用、不斷變化的監管環境以不斷變化的客戶需求,加上目前金融業仍競爭激烈,勞動人口數逐漸下滑的情況下,銀行業不僅只是有人力缺口,也會更願意讓有新技能的人來幫助推動這個行業,就算不是金融相關科系畢業,因應人力多樣性的訴求,也是有可能因此進入銀行發展的。

變動的銀行業需要更多多元人才

利用可轉移技能,面臨銀行業的新挑戰

不過,如果說完全沒有金融服務業經驗的狀況下,的確要轉職到金融服務業就變成一項挑戰,尤其我遇到的大多數人,都還是針對公股銀行考試在做準備,只是考過筆試,對許多工作者來說並不難,但困難的是到底要如何表現出自己能夠勝任銀行業的工作呢?

要克服這些挑戰,並在轉職中取得成功的一種方法,是盤點自己的「可轉移技能」。

我曾經因私下有轉職考量,故向獵頭諮詢,獵頭也提過他們通常在找求職者的時候,很著重「可轉移技能」,也就是那些你可以在舊的和新的工作領域中使用的技能。

若你有盤點出自己你能夠帶到金融服務業當中使用的新技能,便能幫助你更快過渡到新的領域,而不必從頭開始重新學習所有事。

無金融服務業經驗但想轉職的步驟與計畫

那麼,我想大家一定也非常好奇,到底要如何盤點出對轉職到銀行業有效的「可轉移技能」呢?以下是一連串的步驟供你參考:

第一步:了解新環境以及新職位的工作內容

對行業有很好的了解很重要,若是沒有正確客觀了解新的行業的工作內容,會讓你接下來都往錯誤的方向努力,所以你需要有管道去了解金融服務業的工作內容,裡面很可能包含了:

  • 實際的工作時間長度,以確保工作時長與你的家庭生活能夠平衡。
  • 實際的工作內容,確保你有一定的知識能夠勝任。
  • 於工作中會遇到的客戶、同事、長官並了解其關係互動的文化,確保你可以擁有好的人際關係。
  • 可能會遇到的問題(例如客訴、時間很趕、其他無法控制的變相),以評估自己是否有能力可以溝通協調或自行解決

當了解到真實工作內容的時候,你就能夠自行評估你是否有能力克服工作上會遇到的困難,又或者你願意承擔這些風險以及工作壓力,以獲得比起以往更好的理想生活,要不要轉職這件事是端看你想要什麼樣的生活來決定的,如果你覺得金融服務業的某些因子,是你不能接受的,或許你就該考量這個職位是否適合你。

以下列出一些在銀行櫃檯普遍的工作情形:

  • 長時間待在辦公室(外務除外,若你擔任外務反而是一直跑外面唷)
  • 需要與人互動(包含與客戶閒聊、推業績、處理客訴等)
  • 需細心處理文件以及錢財
  • 需與同事通力合作完成服務或業務
  • 需與直屬長官有高度且密切的互動(因為很多交易需要直屬主管核准才能做)

第二步:為轉職制定詳細計劃

再來就是要確定需要學習或發展哪些技能,以及獲得這些技能需要多長時間。這將幫助自己在學習目標上保持正軌,並且不會忘記自己最初想要轉職的原因。

若你的目標是以金融服務業的櫃檯人員為主,請先確認是否擁有以下能力,如果沒有,可能就要考慮是否適宜,或者額外學習其他的知識:

● 溝通協調能力

包含與客戶互動、與同事和主管好好互動能力,可以的話請盤點你過往的職場經驗是不是有這樣的素質培養,前職場為服務業、PM的人,很可能是比較有優勢的。

● 專業能力

如果你有例如國際貿易、企業管理、會計、法律相關職業背景,銀行人資也會感到有興趣,由於銀行業務需求,這方面的人才也是銀行所需要的,只要配合內部訓練,補足金融知識之後,後續其實可以配合公司政策轉到各個職位上工作。另外,如果你不是以上條件,雖然沒有可移轉技能,但還是可以利用考取金融證照、考FIT金融證明等來證明你擁有基本的金融素養,平常也可以多閱讀一些金融相關的新聞或專欄,會對你有幫助。

● 業績能力

也就是要能夠推展業務,說服客戶為產品買單,而且要有好的業績能力,客戶維繫能力也是包含在其中,過往若做過業務(例如房仲、保險業務員、銷售員等等)、或者是有業績壓力的服務業,或許會相對比較有優勢。

● 自我情緒照顧的能力

由於銀行櫃檯的工作步調偏快,也很容易發生衝突,很多人進去後反而是被在職場上的壞事影響了心情,反而就開始自我質疑說我幹嘛要進來這個職場,務必想想你在職涯中,是否已有磨練出良好的自我情緒照顧能力呢?

若你的職場經驗較短,不太確定自己有沒有辦法做到,那就要自己有覺知的去學習轉念或著是自我陪伴的技巧。

如果你不是想去櫃台,而是想要去應徵其他的職缺,你可以上人力銀行先看看,其實金融機構裡面有很多專業職缺,需要特定的專業人士,來協助統籌規畫,例如行銷、風險控管、數位金融或資訊類等等,這種除了業績能力可以排除外,其他的還是不可或缺;專業能力部分,請視職缺訴求,盤點出可在新職場運用的可轉移技能,以說服面試官。

第三步:行動,並保持正面積極

最後,就是要付諸行動,例如就要去準備證照、報考試試水溫、參加模擬面試或者投履歷等等,對你遇到的機會保持開放的態度,同時不要害怕在需要時尋求協助,多查詢網路資訊,或者問問已經在銀行工作的內部人士,確保你的行動能夠如期達成你的目標。

結論 只有行動才能知道結果

最後還是提醒,不管你做了多少的規劃,只有行動起來才能知道你是否能夠成功,千里始於足下,祝福每位轉職者都能夠找到適合自己的理想生活。

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